В СберБанк Онлайн появилась история капитала с 2015 года.
Как рассказали представители банка, клиенты могут узнать, как росла или падала общая сумма их средств, как менялись доли активов, оценить влияние на капитал больших покупок. В истории учитываются средства на картах и вкладах, в инвестициях и пенсионных продуктах. По словам сотрудников банка, это первый подобный сервис в России.
«Обычно для аналитики используют калькулятор и Excel, а мы упрощаем задачу и делаем историю доступной всем. Это дает возможность оценить, растет или «проедается» капитал, и сделать выводы. В будущем мы хотим еще подробнее показать клиенту, как он пришел к тому, что у него есть сейчас, какие решения на это повлияли, что сработало, а что нет. Когда видишь это наглядно, проще планировать будущее и ставить большие цели», - рассказал директор дивизиона «Персональное финансовое планирование» Сбербанка Алексей Ермаков.
График истории находится в разделе «Всего средств» (вкладка «Финансы» на главном экране приложения СберБанк Онлайн). Кроме истории там можно оценить капитал на текущий момент: общий баланс, сколько и где лежит денег. Если нужно, то сразу же их перераспределить - например, открыть новый вклад или карту, выбрать инвестиционный продукт.
«Всего средств» - один из сервисов управления личными финансами (personal financial management, PFM) в мобильном приложении СберБанк Онлайн. Их задача - помочь клиентам Сбера позаботиться о будущем: не тратить лишнее, откладывать деньги, достигать финансовых целей и зарабатывать с помощью инвестиций. Кроме «Всего средств» к PFM относятся: «Анализ финансов», «Ваш бюджет», «Цели», «Инвестиции и пенсии».
